2015年，新加坡引入三个退休存款基准数字——BRS、FRS和ERS。

其实不一定非要达到BRS要求的退休存款才有退休金拿。具体金额是多少，退休金不够该怎么办？今天给大家进透彻！

新加坡公积金（CPF）计划于1955年成立，从建立之初就是为新加坡人准备的强制性储蓄计划，以便他们可以在退休后可以领到一笔退休金生活。

这些年，公积金制度不断发展，1987年，当局引入了一个“最低存款”作为退休储备。这笔钱将在你55岁时保留在个人CPF账户中，并在公积金终身入息计划下，退休后按月发放，直到用完为止。

在2015年，CPF再一次引入了基本退休存款（BRS）的概念，和之后的全额退休存款FRS以及超额退休存款ERS一起，成为了新加坡人退休的最终保障。

但是，在所有的存款基准数字中，BRS是一个最重要的基准数字。那些在退休时公积金户头没有达到这个数字的人，政府会以1：1的比例，为他们存入户头的所有钱进行贴补。（但有顶限）

现在，新加坡实施BRS至今已近10年，小编将进一步详细对他进行探索并解释如何帮助个人实现退休目标。

1）BRS是在新加坡退休的最基础标准

正如前文所说，当新加坡引入基本退休金概念时，目标是确定中低收入家庭退休人员能达到适当退休水平。前提条件是，这些家庭拥有自己居住的房产且无需支付租金。

其他的退休存款金额如FRS以及ERS，本质上都是以ERS的数字作为参照。全额退休催款FRS被设置为BRS的两倍，而超额退休存款ERS则被设置为FRS的2倍（今年的最新修改）。

因为通货膨胀的原因，新加坡BRS的基准数字这些年也在不断调高，且在未来几年依旧会不断上涨。

但好消息是，个人的BRS基准数字将以其达到55岁的那一年固定。

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